Opções de ações renda passiva

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Desative seu bloqueador de anúncios (ou atualize suas configurações para garantir que o javascript e os cookies estejam habilitados), para que possamos continuar fornecendo as notícias do mercado de primeira linha E dados que você espera de nós. Double Seu Renda Passiva Com Esta Estratégia de Investimento de Dividendos Por Angel Clark, VectorVest, Inc. Receita passiva. Parece bom, não é como você pode simplesmente sentar-se em uma cadeira de estar ensolarada enquanto o dinheiro entra. Isso é essencialmente o que é - um fluxo de renda que não exige trabalho. Você pode ter ouvido uma receita de dividendos referida como renda passiva. Suponho que seja, se você tiver alguém gerenciando seu portfólio para você. Mas para aqueles de nós fora do clube bilionário que pode não ser capaz de pagar os melhores gerentes de dinheiro e não confiar no resto, gerar renda de portfólio - especialmente o suficiente para viver - às vezes pode ser uma façanha mental e emocional digna de uma medalha de ouro olímpica (Ou pelo menos o bronze). Só faz sentido que a renda resultante, às vezes não passiva que você gere, seja tão lucrativa quanto possível. Heres uma estratégia simples, mas eficaz que você pode usar para obter mais explosão para seu dinheiro: o VectorVest a chama da estratégia Double Juicy. Em poucas palavras, é um triplo premium de prémios, dividendos e uma pequena valorização do capital. Quando alinhados corretamente, você manterá o estoque para ganhos de capital de longo prazo (mais frequentemente do que não), desembolsar o cheque de dividendos e coletar uma receita de bônus agradável e não tão baixa de vender chamadas cobertas (muitas vezes tornando você mais dinheiro do que o dividendo. Se você nunca ouviu falar de chamadas cobertas ou pensou que eles não foram para você, vá aqui para uma aula de quickie). Não é apenas comprar um estoque que paga dividendos e vendas aleatoriamente, essa estratégia é sobre o tempo. Quando você faz o que faz. Dois erros que os iniciantes costumam fazer são: um, dependem unicamente de dividendos ao invés de incorporar estratégias de opção e dois, deixando a opção aberta com pouco valor de tempo até a data do ex-dividendo ser declarada. Qualquer um desses erros pode atingi-lo exatamente onde conta, sua linha de fundo. Por que, se você ainda é curta a chamada antes da data do ex-dividendo, então é freqüentemente a vantagem dos compradores exercer o dia antes da data do ex-dividendo e ser o dono registrado para receber o dividendo. (A exceção seria quando há um valor de tempo considerável deixado na opção. O valor do tempo é perdido no início do exercício, então, se o valor do tempo perdido exceder o dividendo obtido, o estoque é muito menos provável que seja chamado.) Pegue um - olhe para Johnson e Johnson (JNJ), 82713-82714. Para cobrar o dividendo, você deve possuir o estoque pela data do ex-dividendo. Dentro do período de um ano listado, perderíamos a primeira data ex-dividendo, mas poderíamos ter pegado o estoque em qualquer momento depois. Digamos que pegamos isso após o pagamento ocorrido no 91013, o estoque fechou esse dia em 88,53. Para manter a matemática simples, digamos que compramos 1.000 ações (permitindo-nos escrever 10 contratos de chamadas cobertas). A próxima data do ex-dividendo foi 112213, altura em que o estoque subiu para 95,25. Na mesma data, a chamada de 95 de dezembro poderia ter sido vendida por 1,24 por ação. (Explicação rápida se você é totalmente novo, 95 é o preço de exercício, 1,24 por ação é o prémio que você pagaria para comprar ou receber o pagamento, esta opção expiraria na terceira sexta-feira de dezembro. As opções são negociadas em contratos que consistem em 100 ações, então 10 contratos controlariam 1.000 ações. 1.241.0001.240,00 recebidas.) (Dica: Não venda as chamadas no horário do dia do ex-dividendo. O preço da ação é negociado no aberto para compensar Para o pagamento do dividendo.) O dividendo de 0,66 por ação foi pago para você, o proprietário da bolsa registrada na data do ex-dividendo. Isso resultou em um cheque de dividendos para 660,00 emitidos 121013. Nessa mesma data, o preço das ações havia recuado para 94,14 e os prêmios de chamadas poderiam ter sido comprados para fechar (se desejado) para .41 por ação, mas o estoque continuou a puxar De volta para 92.09 desde o vencimento da opção, permitindo que você mantenha o prêmio total de 1.24 por ação, o estoque e o dividendo. Ao vender a chamada coberta, você quase triplicou o dinheiro que teria sido gerado apenas pelos dividendos (0,66 vs. 1,90 (0,661.24)). Vamos continuar com o nosso exemplo. A próxima data do ex-dividendo da JNJs foi 22114, o estoque estava agora em 91,52. As chamadas 92,50, que expiram em março foram de 0,88 por ação. O pagamento do dividendo foi mais uma vez .66 e ocorreu em 31114, preço das ações 93,49. Uma vez que as chamadas continuaram a subir de valor e foram in-the-money (menor do que o preço das ações), o comprador poderia exercer seu direito de comprar e você poderia ser designado, o que significa que suas ações seriam vendidas na greve acordada Preço de 92,50 por ação. Vamos acabar com isso. Isso significa que, no pior dos casos, nossas ações foram vendidas por um preço maior do que quando vendemos as chamadas, ainda mantemos 880 (.88 por ação) do prêmio da opção e porque esperamos até a data do ex-dividendo para vender, Também cobramos 660 em dividendos. Nós desistimos da valorização do capital além de 92.50 e provavelmente compraremos no estoque a um preço mais alto (se quisermos continuar com o mesmo estoque). Não é realmente um grande negócio. O que pode ser um grande negócio são os impostos. Se você possuir o estoque menos de um ano, você pagará uma taxa de imposto maior. Mais de um ano se qualifica para taxa de ganhos de capital de longo prazo de 15, versus imposto de renda regular, se o estoque for mantido menos de um ano. Fornecendo isso não é uma participação que você tenha ganhos de capital enormes, o aumento do fluxo de caixa deve compensar os maiores impostos que podem ser incorridos. Vamos continuar, então bem, tudo em rede. Retornamos ao JNJ depois do chamado. Digamos que seja na segunda-feira depois que nossas chamadas de março expiram, o JNJ é 95.20 em 32414. A próxima data do ex-dividendo é 52214, o estoque agora é 100.96. Eu tenho uma escolha, posso vender as chamadas de 100 de junho para 1,83 ou as chamadas de 105 de julho para 0,49. Se eu quiser me dar algum espaço para ganhar com um movimento continuado no estoque, além de minimizar o risco de o estoque ser chamado novamente, eu tomarei o 105 de julho (0.49x1000490). O pagamento de dividendos de 0,70 por ação ocorre 61014. A partir do vencimento da opção, o estoque é em 101,80 em 71814. Uma vez que está abaixo do preço de exercício vendido, mantemos a opção de opção completa, o dividendo e uma quantidade de apreciação insignificante. Revisamos e comparamos Nós incorremos aproximadamente uma taxa de imposto 15 maior (estimando 30 total) quando vendemos em março. Nós recompramos a um preço mais elevado. Isso resultou em 3,8 de menor valorização de capital no entanto, nossa receita foi aumentada em 129. Isso é bastante significativo. Ao vender chamadas cobertas na data do ex-dividendo, tivemos um alto sucesso de manter as ações, mantendo o dividendo e, claro, mantemos o prémio de chamada coberta se o estoque é chamado ou não. Se tivéssemos ignorado o momento de nossas chamadas, porém, teríamos perdido os dividendos inteiramente. Na primeira tentativa, isso pode parecer complicado. É um pouco como ver uma criança tentar pisar a escada rolante pela primeira vez - toda vez que eles dão um passo, eles pensam que perderam suas chances, mas, eventualmente, eles conseguem o tempo certo e aproveitam o passeio. Você também, e quando o fizer, seu rendimento passivo será mais valioso. Nota: JNJ foi selecionado devido à sua alta classificação no sistema VectorVest. Se você gostaria de saber o que vale a pena o seu estoque, o quão seguro é e se quer comprar, vender ou segurar, você pode analisar qualquer estoque livre na data de exibição do vectorvestAnalyzeNow: O autor não tem posições em nenhum estoque mencionado e nenhum plano para iniciar Posições nas próximas 72 horas. O autor escreveu este artigo, e expressa suas próprias opiniões. O autor não está recebendo compensação por isso. O autor não tem nenhum relacionamento comercial com nenhuma empresa cujo estoque é mencionado neste artigo. As opiniões e opiniões aqui expressas são as opiniões e opiniões do autor e não refletem necessariamente as do Grupo NASDAQ OMX, Inc. Passive Income O que é o rendimento de renda passiva um indivíduo deriva de uma propriedade de aluguel. Parceria limitada ou outra empresa em que ele ou ela não está envolvida materialmente. Tal como acontece com a renda não passiva, a renda passiva geralmente é tributável, no entanto, muitas vezes é tratada de forma diferente pelo Internal Revenue Service (IRS). O rendimento do portfólio é considerado renda passiva por parte de alguns analistas, pelo que os dividendos e os juros serão considerados passivos. Carregando o jogador. BREAKING Down Income Income Existem três categorias principais de renda: renda ativa. Renda passiva e renda do portfólio. A renda passiva tem sido um termo relativamente pouco utilizado nos últimos anos. Coloquialmente, usou-se para definir o dinheiro que ganha regularmente com pouco ou nenhum esforço por parte da pessoa que o recebe. Os defensores de ganhar renda passiva tendem a ser impulsionadores de um estilo de vida profissional de trabalho e de casa. O tipo de ganhos que as pessoas geralmente associam a isso são ganhos em ações, juros, juros de aposentadoria, ganhos de loteria, trabalho on-line e ganhos de capital. Embora essas atividades se encaixem na definição popular de renda passiva, elas não correspondem à definição técnica conforme descrito pelo IRS. A receita passiva, quando utilizada como termo técnico, é definida como renda líquida e receita de um negócio em que o contribuinte não participa materialmente e, em alguns casos, pode incluir juros próprios. Interesses auto-cobrados Quando o dinheiro é emprestado a uma parceria ou a S-corporation atuando como uma entidade passiva (essencialmente uma empresa que se destina a reduzir os efeitos da dupla tributação) por esse proprietário, a renda de juros desse empréstimo para a carteira A renda pode se qualificar como renda passiva. Como o idioma do IRS lê. Certas receitas ou deduções de juros auto-cobrados podem ser tratadas como renda passiva da atividade passiva ou deduções da atividade passiva se o produto do empréstimo for usado em uma atividade passiva. As propriedades do aluguel são definidas como renda passiva com algumas exceções. Se você é um profissional imobiliário, qualquer rendimento de renda que você está fazendo conta é como uma receita ativa. Se você está fazendo o aluguer, significa que você possui um espaço e está alugando-o para uma corporação ou parceria onde você realiza negócios, isso não constitui como renda passiva, a menos que esse contrato tenha sido assinado antes de 1988, caso em que você foi investido em ter essa renda sendo Definido como passivo. De acordo com o IRS. Não importa se o uso está ou não em uma locação, um contrato de serviço ou algum outro acordo. No entanto, o rendimento de terras de leasing não se qualifica como renda passiva. Apesar disso, um proprietário da terra pode se beneficiar de regras de perda passiva de renda se a propriedade tiver uma perda durante o ano fiscal. No que diz respeito à terra arrendada para investimento - qualquer lucro seria considerado ativo. Sem Participação Material Se um investidor colocar 500,000 em uma loja de doces com o acordo de que os proprietários pagariam ao investidor uma porcentagem de ganhos, isso seria considerado uma receita passiva, desde que o investidor não participe na operação do negócio de forma significativa demais Do que colocar o investimento. Se o investidor ajudou a administrar a empresa com os proprietários, argumenta o IRS, a renda dos investidores pode ser vista como ativa desde que o investidor estava trabalhando com o negócio. Outra maneira de pensar sobre isso é em termos de capital de risco. Se um sócio geral de uma empresa VC investiu na mesma empresa que o fundo de private equity os ganhos que receberam desse investimento seriam considerados ativos, enquanto os ganhos que os parceiros limitados faziam seriam considerados passivos. Isso ocorre porque o parceiro geral provavelmente dedica mais do que dinheiro à empresa, está sentado no conselho ou assessora os membros da empresa, enquanto aqueles que investiram no fundo de private equity que então investiram seu dinheiro na empresa não teriam material participação. O IRS tem um teste para participação material. Se você dedicou mais de 500 horas a uma empresa ou atividade em que você está lucrando, isso é participação material se sua participação em uma atividade fosse substancialmente toda a participação para esse ano fiscal, isto é, participação material se você tiver participado até 100 horas E isso é pelo menos tanto quanto qualquer outra pessoa envolvida na atividade, então isso é definido como participação material. Benefícios da renda passiva Quando um contribuinte registra uma perda em uma atividade passiva. Apenas os lucros da atividade passiva podem receber suas deduções compensadas em vez da renda como um todo. Seria considerado prudente para uma pessoa assegurar que todas as atividades passivas fossem classificadas dessa forma para que elas pudessem aproveitar ao máximo a dedução fiscal. Essas deduções são alocadas para o próximo ano fiscal e são aplicadas de forma razoável que leva em conta os ganhos ou perdas nos próximos anos. Agrupando atividades Para economizar tempo e esforço, uma pessoa pode agrupar duas ou mais de suas atividades passivas em uma atividade maior, desde que formem uma unidade econômica apropriada. Quando um contribuinte faz isso, em vez de ter que fornecer participação material em atividades múltiplas, eles só precisam fornecer a atividade como um todo. Além disso, se uma pessoa agrupa várias atividades em um grupo e tem que dispor de uma dessas atividades, eles só foram excluídos com parte de uma atividade maior em oposição a toda uma menor. O princípio organizador por trás desse agrupamento, unidades econômicas apropriadas, é relativamente simples. Se as atividades estiverem localizadas na mesma área geográfica, se as atividades tiverem semelhanças nos tipos de negócios, se as atividades forem de alguma forma interdependentes, por exemplo, se eles tiverem os mesmos clientes. Funcionários, use um único conjunto de livros para contabilidade. Por exemplo, se alguém que possuía uma loja de pretzel e uma loja de tênis localizada em um shopping center em Monterey California e Amarillo, Texas, eles teriam quatro opções de como agrupar sua renda passiva. Aqueles poderiam ser agrupados em uma atividade, uma vez que todas as empresas estavam em um centro comercial em dois grupos definidos pela geografia ou tipo de negócio (doces e sapatos, Monterey e Amarillo), ou poderiam permanecer desagrupados.